一、  電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是什么？

　　電信詐騙是指通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為，通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達(dá)到欺騙的目的。

　　二、  電信詐騙與洗錢的關(guān)系

　　（一）根據(jù)我國《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。

　　（二）電詐行為作為違法犯罪行為的一種，其通過詐騙獲得資金屬于犯罪所得，犯罪分子無法直接使用，需要進(jìn)行“清洗”，因此電詐行為與洗錢行為往往捆綁在一起，從而達(dá)到將錢財(cái)“合法化”的目的。

　　三、  防范電詐、洗錢風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該怎樣做？

　　（一）多方核實(shí)信息真?zhèn)?/span>

　　對(duì)于來電聲稱是公安、檢察、法院、銀行等的電話號(hào)碼，務(wù)必多方印證，防止犯罪分子利用改號(hào)軟件等手法冒認(rèn)電話號(hào)碼。及時(shí)向本地的相關(guān)單位和行業(yè)或親臨其辦公地點(diǎn)進(jìn)行咨詢、核對(duì)，不要輕信陌生電話和信息。

　　（二）提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕犯罪陷阱

　　謹(jǐn)防“首付貸”、“過橋貸”、“尾款貸”、“贖樓貸”等違規(guī)購房融資洗錢。警惕直播平臺(tái)的交友騙局、電話費(fèi)充值的洗錢陷阱、“免費(fèi)養(yǎng)老”的集資詐騙等。不開展、不參與“地下錢莊”、“非法集資”等違法犯罪活動(dòng)。

　　（三）不出租或出借自己的身份證件、金融賬戶

　　身份證件、金融賬戶不僅是消費(fèi)者進(jìn)行賬戶交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。出租或出借可能會(huì)導(dǎo)致他人盜用自己的名義從事非法活動(dòng)，成為他人金融詐騙犯罪的“替罪羊”。

　　（四）主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)的身份識(shí)別工作

　　辦理金融業(yè)務(wù)時(shí)，按照要求提供真實(shí)有效身份證件及必要資料或證明，填寫真實(shí)、準(zhǔn)確的信息，配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有關(guān)問題確認(rèn)，當(dāng)個(gè)人身份證件到期換證后、個(gè)人信息發(fā)生變更時(shí)需主動(dòng)聯(lián)系金融機(jī)構(gòu)更新信息。

　　（五）做好日常信息安全保護(hù)

　　提高防范意識(shí)，避免個(gè)人生物信息泄露。加強(qiáng)對(duì)人臉、聲紋、指紋等生物特征數(shù)據(jù)的安全防護(hù)，對(duì)可能進(jìn)行聲音、圖像甚至視頻和定位等信息采集的應(yīng)用做好授權(quán)管理。不給他人收集自己信息的機(jī)會(huì)，也能在一定程度上讓AI換臉詐騙遠(yuǎn)離自己。